Banco 7Trust é acusado de reter e apropriação indébita de fundos de clientesmais de R$ 3 milhões de cliente, mesmo após informar ao Banco Central que valores estavam libera

Empresa Brasil Auge denuncia que não consegue acessar conta bloqueada; especialistas apontam possível retenção indevida de recursos

巴西 Auge 公司报告称，其无法访问一个被冻结的账户；专家指出，这可能存在不当扣留资金的情况。

O banco digital 7Trust está no centro de uma polêmica que envolve a empresa Brasil Auge e mais de R$ 3 milhões bloqueados em conta. A companhia afirma que está há semanas impedida de acessar seus próprios recursos, sem possibilidade de consultar extratos ou realizar movimentações bancárias.

数字银行 7Trust 正处于一场争议的焦点，该争议涉及 Brasil Auge 账户中超过 300 万巴西雷亚尔的资金被冻结。该公司声称，数周以来，它一直无法使用自有资金，无法查看对账单或进行银行交易。amação formal. Em resposta, o 7Trust informou ao órgão regulador que o problema já havia sido solucionado, declarando que o cliente teria novamente acesso aos fundos e poderia, inclusive, transferi-los para outra instituição financeira.

然而，该银行的说法与 Brasil Auge 报道的实际情况不符。 “这家银行在向央行撒谎。他们声称已经释放了资金，但访问渠道仍然被封锁。我们的资金被卡住了，什么都动不了，”一位不愿透露姓名的公司代表说道。

No entanto, a versão apresentada pelo banco não condiz com a realidade relatada pela Brasil Auge. “O banco mente ao Banco Central. Eles dizem que liberaram, mas o acesso continua bloqueado. Nosso dinheiro está preso e não temos como movimentar nada”, disse um representante da empresa, sob condição de anonimato.

监管违规风险

本报告采访的法律专家认为，此案可能构成资金不当扣留，以及向监管机构的误导性沟通

Risco de descumprimento regulatório

A situação foi levada ao Banco Central do Brasil (BCB) por meio de uma recl

Juristas ouvidos pela reportagem avaliam que o caso pode configurar retenção indevida de valores, além de comunicação enganosa a um órgão regulador.

“O Banco Central precisa ser informado de forma precisa e verdadeira. Se o banco afirma que liberou os recursos e o cliente comprova que não tem acesso, trata-se de um fato gravíssimo que pode ensejar sanções administrativas e até criminais”, afirma o advogado financeiro Ricardo Monteiro, especialista em regulação bancária.

“央行需要准确、如实地了解情况。如果银行声称已经释放了资金，而客户证明他们无法访问，那么这将是一个非常严重的问题，可能会导致行政甚至刑事处罚，”银行监管专家、金融律师里卡多·蒙泰罗说道。

Clientes em situação de vulnerabilidade

Para a economista Helena Duarte, o episódio reflete um cenário de insegurança no mercado financeiro alternativo.“Clientes de bancos menores muitas vezes não têm a mesma proteção percebida nas grandes instituições. A falta de clareza e transparência em casos como esse coloca empresas em sérios riscos de liquidez”, explica.

弱势客户

对于经济学家海伦娜·杜阿尔特来说，这起事件反映了另类金融市场不安全的现状。

“小型银行的客户通常无法获得与大型机构相同的保护。这类案件缺乏透明度和清晰度，使公司面临严重的流动性风险，”她解释道。

Próximos passos

A Brasil Auge estuda medidas judiciais contra o 7Trust para recuperar o acesso aos recursos bloqueados. Caso o Banco Central constate inconsistências na resposta do banco, poderá abrir processo administrativo sancionador, que pode resultar em multas milionárias ou até na restrição de operação da instituição.

后续步骤

巴西奥格公司正在考虑对 7Trust 采取法律行动，以重新获得被冻结资金。如果央行发现该银行的回应存在矛盾，可能会启动行政处罚程序，这可能导致数百万巴西雷亚尔的罚款，甚至限制该机构的运营。

Enquanto isso, os R$ 3 milhões permanecem imobilizados, sem prazo para liberação.

与此同时，300 万巴西雷亚尔仍被冻结，尚未确定解冻日期。

Continuaremos a informar sobre este caso, então, fique ligado.

我们将持续报道此案，敬请关注